Interest Rate Differential Forex Trading

Diferensiasi Suku Bunga - IRD Berapakah Diferensiasi Suku Bunga - IRD Perbedaan tingkat suku bunga (IRD) adalah perbedaan yang mengukur tingkat suku bunga antara dua aset dengan suku bunga yang serupa. Pedagang di pasar valuta asing menggunakan perbedaan tingkat suku bunga (IRD) saat harga forward exchange rates. Berdasarkan paritas suku bunga. Seorang pedagang dapat menciptakan harapan akan nilai tukar masa depan antara dua mata uang dan menetapkan premi, atau diskon, pada kontrak berjangka tingkat pasar saat ini. BREAKING DOWN Interest Differential - IRD Perbedaan suku bunga juga digunakan di pasar perumahan untuk menggambarkan selisih antara suku bunga dan tingkat bank yang tercatat pada tanggal prabayar untuk hipotek. IRD adalah komponen kunci dari carry trade. Sebuah carry trade adalah strategi yang digunakan pedagang valuta asing untuk mendapatkan keuntungan dari selisih antara suku bunga, dan jika pedagang memiliki pasangan mata uang yang panjang, mereka mungkin dapat memperoleh keuntungan dari kenaikan pasangan mata uang. Contoh Perdagangan Diferensial Tingkat Bunga Misalnya, katakanlah seorang investor meminjam 1.000 dan mengubah dana menjadi pound Inggris, yang memungkinkannya untuk membeli obligasi Inggris. Jika obligasi yang dibeli menghasilkan 7 sedangkan imbal hasil A. S. yang setara menghasilkan 3, maka IRD sama dengan 4, atau 7 - 3. IRD adalah jumlah yang dapat diharapkan oleh investor untuk memperoleh keuntungan dengan menggunakan carry trade. Keuntungan ini dipastikan hanya jika nilai tukar antara dolar dan pound tetap konstan. Salah satu risiko utama yang terkait dengan strategi ini adalah ketidakpastian fluktuasi mata uang. Dalam contoh ini, jika pound Inggris jatuh sehubungan dengan dolar A. S., trader mungkin mengalami kerugian. Selain itu, pedagang dapat menggunakan leverage, seperti faktor 10 banding 1, untuk meningkatkan potensi keuntungan mereka. Jika investor memanfaatkan pinjamannya dengan faktor 10 banding 1, dia bisa menghasilkan keuntungan 40. Namun, leverage juga bisa menyebabkan kerugian besar jika ada pergerakan nilai tukar yang besar. Contoh Hipotek Diferensial Suku Bunga Ketika pembeli rumah meminjam uang untuk membeli rumah, mungkin ada perbedaan suku bunga. Misalnya, katakanlah seorang pembeli rumah membeli rumah dan mengeluarkan hipotek dengan tarif 5,50 selama 30 tahun. Asumsikan 25 tahun telah berlalu dan peminjam hanya memiliki lima tahun tersisa dalam masa jabatan hipoteknya. Pemberi pinjaman bisa menggunakan tingkat bunga pasar saat ini yang ditawarkan untuk hipotek lima tahun untuk menentukan tingkat suku bunga diferensial. Jika suku bunga pasar saat ini pada hipotek lima tahun adalah 3,85, perbedaan suku bunga adalah 1,65, atau 0,1375 per bulan. Perdagangan Forex Online Apa itu Tingkat Suku Bunga Diferensial dan Cara Menghitungnya Suku Bunga Diferensial adalah hukuman awal pembayaran dimuka. Dari semua atau sebagian dari hipotek di luar persyaratan prabayar normal. Ini dianggap sebagai komponen kunci dari carry trade. Tingkat bunga ini adalah jenis kompensasi, yang dibebankan oleh pemberi pinjaman jika peminjam membayar kembali pokok hipoteknya sebelum tanggal jatuh tempo. Suku Bunga Diferensial juga dikenal sebagai: Hilangnya suku bunga, IRD dan suku bunga Diferensial. Berikut adalah beberapa fitur dari Interest Rate Differential: 1. Interest Rate Swap - Merupakan swap suku bunga yang dalam bentuk penalty. 2. Metode Perhitungan - Biasanya dihitung sebagai selisih antara tarif yang ada dan tingkat jangka waktu yang tersisa, dikalikan dengan saldo pokok pinjaman dan saldo pokok pinjaman. 3. Perhitungan yang Tepat - Ini adalah kriteria perhitungan yang sangat tepat. 4. Menyebutkan Kompensasi Karena - Biasanya mengacu pada kompensasi karena pemberi pinjaman atas pembayaran hipotek. 5. Denah Pembayaran di Awal Pembayaran Awal - Merupakan denda prabayar kepada peminjam untuk pembayaran lebih awal hutang hipotek, sebelum masa jatuh tempo hipotek. Hal ini biasanya dihitung sebagai selisih antara suku bunga yang ada dan suku bunga untuk jangka waktu yang tersisa, dikalikan dengan pokok pinjaman dan saldo termonya. Beginilah tingkat suku bunga dihitung: Contoh: 100.000 hipotek pada 9 dengan 24 bulan tersisa Tingkat 2 tahun saat ini adalah 6.5 Diferensial adalah 2,5 per tahun IRD adalah 100.000 2 tahun 2,5 p. a. 5.000 Perbedaan mengukur tingkat suku bunga di antara dua aset berbunga serupa. Berdasarkan tingkat keseragaman suku bunga, trader dapat menciptakan ekspektasi nilai tukar masa depan antara dua mata uang dan menetapkan premi (atau diskon) pada kontrak berjangka nilai tukar pasar saat ini. Pedagang di pasar valuta asing menggunakan perbedaan suku bunga saat harga tukar mata uang asing. Misalnya, katakanlah seorang investor meminjam US $ 1.000 dan mengubah dana menjadi pound Inggris, yang memungkinkan investor untuk membeli obligasi Inggris. Jika obligasi yang dibeli menghasilkan 7, sementara imbal hasil A. S. yang setara menghasilkan 3, maka tingkat suku bunga sama dengan 4 (7-3). Jenis suku bunga ini adalah jumlah yang dapat diharapkan oleh investor untuk memperoleh keuntungan dengan menggunakan carry trade. Keuntungan ini dipastikan hanya jika nilai tukar antara dolar dan pound tetap konstan. Penyebaran antara suku bunga domestik dan asing merupakan faktor penting yang tidak menentu yang dipertimbangkan oleh bank sentral dalam kebijakan mereka di tingkat makroekonomi. Hal ini juga merupakan perubahan minat investor di pasar valuta asing yang bergerak dalam perdagangan carry carry. Pemahaman sistematis tentang sifat deret waktu jenis suku bunga ini dan persistensi mereka di seluruh negara, karenanya penting bagi kedua pembuat kebijakan maupun investor. Suku bunga merupakan variabel penting yang menarik bagi mereka yang bergerak dalam carry trade, sebuah strategi dimana investor meminjam di negara asing dengan tingkat bunga lebih rendah daripada negara asal mereka dan menginvestasikan dananya di pasar domestik mereka, biasanya dalam bentuk pendapatan tetap. Adalah perbedaan suku bunga Diperbarui 06 Agustus 2016 Apa perbedaan suku bunga Perbedaan suku bunga adalah perbedaan suku bunga antara dua mata uang pada pasangan. Jika satu mata uang memiliki tingkat bunga 3 persen dan yang lainnya memiliki tingkat bunga 1 persen, ia memiliki 2 persen perbedaan suku bunga. Jika Anda membeli mata uang yang membayar 3 persen terhadap mata uang, bayarannya 1 persen, Anda akan dibayar selisihnya dengan pembayaran bunga harian. Definisi sederhana ini dikenal dengan carry trade earning yang membawa pada perbedaan suku bunga. Namun, perkembangan tahun 2016 telah membawa perbedaan suku bunga ke cahaya baru yang patut disadari. Kebijakan tingkat bunga negatif atau NIRP telah terjadi perbedaan tajam antara tingkat suku bunga pasar ekonomi yang dikembangkan dan tingkat suku bunga pasar yang sedang berkembang di tahun 2016. Mengembangkan ekonomi pasar telah mengambil tingkat suku bunga di bawah nol untuk mencoba dan memacu permintaan sementara mata uang pasar berkembang meningkatkan minat mereka. Tingkat mencoba membatasi arus modal keluar dan ketidakstabilan ekonomi. Pada bulan Februari, Bank of Mexico atau Banxico mengadakan pertemuan darurat untuk menaikkan tingkat pinjaman mereka sebesar 50 basis poin sambil menjual dolar AS di pasar untuk memacu permintaan Peso Meksiko berikut. Sementara ini memperlebar perbedaan tingkat suku bunga antara Amerika Serikat dan Meksiko, ini juga merupakan pertanda pasar ketidakstabilan atau kemungkinan keputusasaan oleh bank sentral untuk mencegah ekonomi global terputus di luar kendali. Perdagangan carry Forex trader mencari untuk memaksimalkan kebijakan suku bunga negatif dengan carry trade dengan menjual euro atau yen Jepang, yang suku bunga saat ini negatif dan membeli mata uang emerging market seperti rupee India, Rand Afrika Selatan, Masking Peso, atau lira Turki. Namun, perdagangan yang di atas kertas memiliki perbedaan suku bunga yang sangat besar dengan mudah bisa menjadi perdagangan paling berisiko di tahun 2016 jika rasa sakit ekonomi yang ditemukan di mata uang pasar berkembang terus berlanjut atau menjadi lebih parah. Sementara carry trade tidak mendapatkan bunga terhadap perbedaan suku bunga, pergerakan spread mata uang yang mendasari dapat dengan mudah dan secara historis pada saat terjadi sentimen risiko yang jatuh menghapuskan keuntungan dari carry trade. Pepatah lama bahwa, jika terlihat terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, mungkin itu bisa diterapkan pada perbedaan suku bunga. Dengan kata lain, ketika perbedaan tingkat bunga melebar terlalu banyak, hal itu dilakukan karena risiko tersebut dipandang mengancam bagi peminjam di negara-negara tersebut. Oleh karena itu, jika Anda adalah trader Forex baru baru saja mendengar tentang carry trade, lanjutkan dengan hati-hati terutama jika Anda melihat mata uang tingkat bunga negatif sebagai mata uang yang menarik dan mata uang pasar berkembang sebagai mata uang pembelian yang menarik. Pembantaian komoditas dan ketidakpastian di seluruh China terus menekan mata uang dengan yield tertinggi. Pada saat yang sama, pengenalan suku bunga negatif, serta ketidakpastian tentang masa depan pelonggaran kuantitatif, terus melihat arus uang ke aset Haven yang sering memiliki tingkat suku bunga terendah atau negatif. Perbedaan Suku Bunga Suku Bunga Apa itu suku bunga? Perbedaan tingkat terjadi bila Anda memiliki dua mata uang dengan tingkat suku bunga yang berbeda untuk negara-negara yang mendasari. Dalam forex trading, harga mata uang selalu diberikan secara berpasangan. Dengan masing-masing pasangan, ada perbedaan suku bunga yang terkait. (Lebih lanjut tentang bagaimana tingkat suku bunga mempengaruhi trading forex) Bagaimana menukar perbedaan suku bunga Untuk menukar bunga diferensial, hal pertama yang perlu Anda lakukan adalah mencari tahu apa perbedaannya pada pasangan yang Anda minati dalam perdagangan. Mari ambil contoh Australian Dollar (AUD) dan Yen (JPY). Jika Bank Sentral Australia membayar 2 persen kepada pemegang Dolar Australia dan Bank Sentral Jepang hanya membayar 0,1 persen untuk pemegang Yen, selisihnya adalah 1,9 persen, untuk Dollar Australia. Itu berarti, jika Anda memesan order beli pada pasangan AUDJPY, Anda akan dibayar pada perbedaan suku bunga setiap hari selama Anda memegang pasangan. Jika Anda menjual dengan urutan yang sama, broker Anda akan mendebet rekening Anda setiap hari dengan jumlah yang sama karena Anda akan menjadi pembayar bunga daripada penerima jika Anda menjual pasangan itu. Keuntungan dari perbedaan suku bunga perdagangan Manfaat dari jenis perdagangan ini cukup jelas. Dengan melakukan perdagangan ke arah minat positif, Anda akan mengumpulkan pembayaran premi setiap hari. Ini akan memberi keuntungan bottom line Anda berulang kali. Belum lagi, forex trading bisa dilakukan dengan leverage. Jadi pengembalian modal Anda yang sebenarnya diperkuat. Namun, jika pohon itu mulai melawan Anda dan Anda menggunakan leverage jumlah rollover yang Anda kumpulkan setiap hari kemungkinan tidak mengimbangi penurunan keuntungan dari perdagangan sebenarnya. Bahaya perbedaan suku bunga perdagangan Bahaya jenis perdagangan ini jauh lebih banyak daripada keuntungannya. Pertama-tama, pasangan yang memiliki perbedaan suku bunga tinggi sangat sensitif terhadap tanda-tanda ketidakstabilan ekonomi di dunia. Pasangan ini bisa menjadi mudah menguap dengan sedikit peringatan. Volatilitas dapat dengan cepat menghapus keuntungan bunga yang diberikan. Anda harus menggunakan manajemen risiko yang hati-hati atau bersiap untuk melakukan lindung nilai terhadap risiko penurunan. Hedge fund yang menggunakan strategi carry trading (disebut carry karena Anda mendapatkan dengan mengasah mata uang dengan yield lebih tinggi) biasanya menggunakan leverage yang sangat kecil karena potensi potensi pelepasan. Perdagangan untuk mengumpulkan perbedaan suku bunga positif disebut carry trading. Dan itu jauh dari ide baru. Meski sepertinya seperti itu, perbedaan suku bunga trading memerlukan beberapa pengalaman dalam menangani hal yang tak terduga dan mengetahui kapan harus keluar. Jika Anda merencanakan perbedaan minat perdagangan, pastikan untuk mengamati sejarah dan lihat apa yang bisa terjadi jika Anda berada di sisi yang salah dari perdagangan tanpa perlindungan. Hidup yang Anda simpan mungkin milik Anda sendiri. Bahkan di lingkungan dengan suku bunga rendah seperti di tahun 2016, perbedaan suku bunga dapat menyebabkan volatilitas di FX. Salah satu contoh yang lebih besar adalah dolar Kanada. Pada awal 2016, ada kekhawatiran bahwa tabrakan minyak itu akan membawa ekonomi Canadas ke dalam resesi yang dalam, tapi ini tidak pernah terwujud. Juga, melihat perbedaan spread atau suku bunga antara AS dan Kanada melihat peningkatan pengetatan dari bulan Januari sampai Mei karena gambaran ekonomi Canadas menjadi lebih positif dan pada saat yang sama, para pedagang semakin tidak yakin tentang ekonomi Amerika Serikat. Pengurangan tingkat suku bunga spread ini antara ekspektasi suku bunga Kanada dan AS menyebabkan dolar Kanada menguat secara agresif selama paruh pertama tahun 2016. Oleh karena itu, perlu diketahui tingkat suku bunga di antara ekonomi utama bahkan jika tingkat suku bunga resmi Tidak berubah